金融产品营销策划书 方案名称：—基金营销策划方案 _____________ 参赛队负责人：_AA ______________ 完成日期： 2015-04-13 目录 概要提示 ............................................................(03) 一、 ................................................................策划目 的 (03) 二、 ................................................................营销环 境分析 ..............................................................(03) (一) 、宏观环境分析 ( 03) (二) 、基金产品 SWO 分析 ...........................................(04) 1 、优势 2 、劣势 3 、威胁 4 、机会 (三) 、竞争企业分析 (四) 、企业形象分析 (五) 、投资者分析 (04) (06) ( 07) ( 07) ( 08) ( 09) ( 09) 三、 临的问题分析 市场面 ( 10) (一) 险 (三) 风险 (四) 险 (五) 技术风险 (七)其他风险 (六) 合规性风险 四、 会分析 五、 划达到的目标 六、 略 (11) (一) 、产品策略 (二) 、渠道策略 (三) 、价格策略 (四) 、促销策略 七、 进方案 (一) 、针对不同投资者 (二)、针对企业自身 八、费用预算 结束语 附录一 市场风 ( 10) 流动性 ( 10) 管理风 ( 10) 操作或 ( 11) ( 11) ( 11) 市场机 ( 11) 营销策 (11) 营销策 ( 11) ( 14) ( 15) (16) 具体推 ( 17) ( 17) ( 18) ( 19) ( 19) ( 20) 附录二 基金营销策划方案 ( 21) 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户， 争取达到每个在我们公司开户的人 都 同时开立基金的帐户， 扩大基金市场中客户占有份额， 发展潜在客户。 我们公 司 将通过一系列的营销策略， 整合产品营销和关系营销， 将基金推上我们公司的 主打 发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚 信的、有 远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销， 其主要目的在于增加我们公司的经济 效 益，扩大基金市场中客户占有份额， 同时建立企业内部文化及品牌形象， 发展 潜在 客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时， 对公司内部专业人员的专业性 水 平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着 法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境， 并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不 可忽视的重要的机构投资者。 机构投资者是证券市场的稳定器， 发展机构投 资者正 是我国目前的政策选择。 数据显示， 目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总 和已接近 800 亿元，相当于沪、深两市流通市值的 7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信 息、 把握行情及资金实力等方面有先天劣势， 自我保护能力不足， 这决定了 他们 的投资结果必然是亏多赢少， 这是多年来的实践所证明了的。 所以，越来越 多的人 选择在证券公司开立基金账户。 4、 基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来 越 大的代销空间。从 1998 年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长 型、价 值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出， 基金风格 类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 5、 面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作， 学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞 争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势 所趋。 （二八基金产品 SWO 分析： 1、优势: （1） 、基金自身的投资优势 我们在网上做了这样一个调查：“您愿意投资股票还是基金”（见附录一）， 调 查结果显示，53%勺人选择投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比 重。从 基金自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。 ① 专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财， 也就是说基民在投资基金时是不 需 要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。 ②组合投资，分散风险：证 券投 资基金通过汇集众多中小投资者的资金， 形成雄厚的实力，可以同时投资于 很多种 股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资 基金最低投 资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求， 投资者可根据自 身财力决定对基金的投资量。 证券投资基金大多有较强的变现能 力，使得投资者收 回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政 J策o （2） 、与股票相比的投资优势。 ① 基金在节税方面的优势 买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。 一是个 人 买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分 红暂免 征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交 10%勺所得税。 ② 通常基金风险小于股票 股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而
