还是学生，想多了解一些未来就业的可能，因为数理底子不佳，投行、分析类岗位可能不行，看到基金公司有做渠道、营销岗位，还挺有兴趣的。不知类似的信托、证券业…
第一类是面对机构投资者的销售，一般就职在总部。比如一家基金公司开发出了自己的产品，你需要跑不同的银行支行，证券公司营业部等，让他们帮着卖你们的基金产品。
又或者说，证券公司承销了某种股票或者债券，你需要跑不同的基金公司让他们买你们发行的证券。这一类销售层次比较高，收入也会比较好，听说有人入行3年年收入50万左右。
第二类是面对高端客户的投资顾问，一般就职在证券营业部和银行支行。这些机构会把资产达到一定级别的顾客（比如30万资产以上的顾客）分给顾问，顾问平时解答顾客的一些投资问题。更重要的任务是，在面向机构的销售，比如某基金公司的销售，成功说服你们领导让你们卖他们的基金产品，然后顾问们就需要跟分给他们的顾客一个一个打电话推销基金产品。
第三类是面对普通人的销售。比如证券公司里的客户经理等。很有可能没有正式员工待遇。平时需要东奔西走开发新客户，维护老客户，业绩达不到就走人，员工流动性很大。证券营业部要卖基金，顾问们向30万以上资产的人销售，其他客户就由这些客户经理销售，当然完成的质量大打折扣。一年的收入大概几万块。
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这类销售的产品是券商研究所的各位分析师，目标客户是基金公司的基金经理。券商机构销售会想办法通过组织分析师路演、发研究报告等手段给基金公司做推销，而基金公司会把所有为其提供咨询服务的证券公司进行排名，然后按不同排名给予不同的分仓（即基金公司买卖股票的手续费）。分仓的差别可能很大，前几名有可能占了70%-80%的收入，而十名之后可能一分钱都没有。
我们行业找客户群常用的方法是陌call和展业这两种方式，两种方式各有利弊：陌call是通过电话沟通，效率不高，但是可以扫出大额客户。
展业是直接和人沟通，如果找出意向客户更利于第二次沟通，但是一般适用于小额客户。我一般是打陌call，扫名单，这个，就是靠量，也就是我们所说的数量级！
具体操作就是如果客户表现出对产品感兴趣，就直接拿产品说；如果客户对产品不是很感兴趣或者资金还没到位，这种情况就得把人情做透，模糊销售，抓住本质，取得客户信任才是关键！
大家每次打回访电话的时候，特别和客户不是特别熟的时候，是不是经常会碰到客户说，我现在比较忙，下次再说。
针对这个问题，我专门做了一份市调，针对不同的行业，回访的最佳时间！虽然不能完全避免，但是也是有一定的借鉴意义的。
30万的这个客户暂且叫做A客户吧，是我男朋友的客户，他们关系非常好，正好有笔信托的利息出来，我得知这个消息后就通过我男朋借力，很顺利的成交了这一单。
另一个100万的客户是我8月份陌call打出来的，一直跟到11月才成交，3个多月。把这个客户记作B客户。
当我第一通电话打到B客户时，这B客户很冷淡的说：“不需要了，我有自己的渠道了。”这种回复实在是太常见了。但是仔细想想，客户这么回答说明了两点：
于是我开始对该客户进行攻坚，发短信当然是必不可少的了！周末愉快，24节气，周一开门红，一个都不拉下，给他发。
刚开始B客户会回一句谢谢，10.1的短信是我自己编写的，主要是结合堵车新攻略写的，印象很深,当时B客户回了一句，“实用，有趣，也祝你国庆快乐”。
9月份的时候，公司说要举行一场特斯拉试驾活动，当时我就开始约客户了，首先我编辑了一条邀约特斯拉的短信，短信内容是：
传统汽车VS纯电动车“特斯拉”究竟谁是未来的主宰？A公司，小胡，邀您体验“特斯拉”试驾，零污染，零噪音，提速更快！本次活动仅限20人，机会难得！活动时间：暂定9月中旬。
第二天我就开始一个个电话邀约，正好B客户对车还是挺感兴趣的，他说他朋友1月份刚买的特斯拉，就后悔了，觉得充电还是比较麻烦，因为现在，电桩不太普及，说这车上班用用倒是不错的，旅游就不行了，但是这车开着感觉还是不错的，跟他聊这个话题聊了半个多小时。
后来我跟B客户说，到时候要没什么事可以过来体验一下，正好旁边还有个路虎和宝马的4s店，也可以顺带去体验一下的。客户答应了，结束对话时，我还不忘跟客户说：“陈先生，小胡稍后加一下您的微信，您通过一下，平时我也会不定期分享一些行业资讯和公司活动的，您有空可以关注一下的。”客户答应了。
很不幸的是，后来公司没有举办特斯拉试驾活动，omyga！开什么国际玩笑啊，我都跟客户说好了，我这还有两个客户说要过来，公司这么搞太不给力了，怎么办呢？我们怎么跟客户交代呢？
秉承着凡事要站在客户角度着想的原则，通过写写画画，我对B客户这么回复的：“陈先生，之前跟您说有个特斯拉的试驾活动，公司具体活动流程已经出来了，但是这次报名的人比较多，试驾的车一共也就两台，怕您过来会等很久，所以我特意帮您调了一下时间，定在10月中旬，公司到时候还会举办一场，到时候把您安排在第一个，这样时间也比较充裕，您也不用等，您看可以吗？”
客户说好的，到时候提前通知他就可以了。10月份哪有什么特斯拉活动嘛！其实是打算让我们小团队自己搞一个特斯拉试驾，直接去那预约就可以了，没什么难的！
真正到了那一天，B客户居然放我鸽子！其实我已经习惯了，不过那天还是有其他两个客户来，过程相当纠结，就不赘述啦！
于是我就借着新项目的由头给客户打了个电话，想套出一些信息出来，接通后我说：“陈先生，您好呀！我A公司-小胡，您现在方便说话吗？”他说：“你说！”我说：“上次您有事，没能和您碰个面觉得挺可惜的，不过我们上次活动每一位客户有个精美的小礼品，想着是公司的嘛，我特意给您也留了一份，暂且在我这放着，您有空的话随时可以来我们公司坐坐，到时候顺便给您！”客户说：“谢谢啊，小胡”！
然后我直接切入今天的主题，说：“陈先生，今天给您来电还有个事，公司最近推出一些新项目，小胡个人觉得有一个项目还不错的，想和您分享一下，就是不知道陈先生最近有投资这方面的计划吗？”
看，我没有滔滔不绝的直接给他推产品，只是如果他需要的话给他分享他需要的信息。客户说：“钱还没出来”。我马上就追着问：“小胡冒昧问一句，陈先生资金大概什么时候能出来，到时候小胡可以提前给您提供一些产品资讯供您参考一下，也许您能碰到满意的产品？”客户说过两个月吧。
这是一条重要的信息，也就是说快了，我一听还蛮开心的！哈哈这客户绝对是优质好客户！可是开心之余有一个问题别忘了，他可是有老的理财渠道哦！所以在接下来两个月的时间里，我必须要和他拉近关系，怎么做呢？
微信也是我市调客户的一个重要途径，我没事了就看对方的朋友圈，一天突然发现了几个相当重要的信息。
客户有次发了一张图片，这图在电脑上有点不清楚，手机上放大可以看到上面的字，左上角有一些信息，姓名、地址、电话，车牌号、车型，bmw740Li，大概85万到105万吧！哈哈，信息够齐全了吧？真是踏破铁鞋无觅处，得来全不费工夫
接下来，我就做了两件事，把所谓的公司的礼物给他寄过去了，其实是我自己买的，买的是竹炭包，给他寄过去了。
短信同时伺候，大致就是：央视曝光，豪车，名牌车甲醛超标，竹炭可吸附车内的甲醛等散发的异味，“长期作战”，效果更佳， 建议直接放到后备箱或后排座位的角落里。
之后找了个时间给客户打电话，客户很惊讶我怎么知道他地址的，我就说在微信里看到的，并且顺带问了一下，是否对蜜蜡感兴趣？客户说是的，对琥珀、玉石都比较关注，我当场就跟客户说，我有个客户是在多伦路步行街古玩城里卖翡翠古玩字画什么的，玉石这一块涉水比较深，可以介绍他们两认识，平常可以多多交流！客户说好！
后来我就说，正好我周末要去给他送确认函，要不直接一起过去喝喝茶，顺便我们也可以见个面，同时也介绍他们认识，客户同意了。
其实这个古玩城的朋友就是A客户，周六我们就直接在古玩城门口碰头，对于古玩城的A客户,我给他介绍B客户他肯定开心啊，B客户能多了解一点玉石的渠道也很好啊，他们好我当然更好啊！
呵呵，那天开始主要是聊茶，因为是喝茶嘛，后来慢慢的聊A客户家的翡翠，字画，还有琥珀，他们还拿着那手电筒一个个照，看透明度啥的！整个过程聊的都比较开心。
这里告诉大家一个秘密，其实我不太懂茶，也不怎么懂古玩字画什么的，所以整个过程中我说的最多的一句话就是，哦~原来是这样啊！学习啦！呵呵！但是通过他们的聊天过程中，我知道B客户也挺喜欢喝茶的，家中还有个5岁的小孙女！
等大家聊的差不多了，我就把确认涵拿出来给A客户，其实我是故意在那一天送确认函的，主要是给B客户看的，这不就是借力打力的做法吗？ B客户就顺便问了一下，买的是什么产品？
我就简单说了一下，因为是信托一年收益出来了，资金量比较小买了个资产证券化的产品，半年收益8%，资金量够的话当然是买信托更好啊，收益更高一点！
然后我就停止了，B客户就主动跟我说，他手上其实还有一笔资金，目前也是在找项目，想抽空去我们公司看看。
总结一下：其实客户说的话不一定是线个月出来，其实资金早就在手上了，不愿说真话的原因是因为和我不熟，不信任我，人情没做透！
之后就很顺利了，找了个时间把客户约公司来了，客户看中了一个成都政信项目，说把资料拿回家仔细看看。过了两天，我给客户回访，大致说了一下项目进度情况，顺带问了问客户意向，B客户就让我把合同拿过去给他看看。
虽然只是看合同，但是我特意买了盒红茶，冬天比较适合喝红茶暖胃，在我朋友那买的，给我打5折。同时，给他孙女买了盒蓝罐曲奇。
我拎着东西跑到客户家，客户说我太客气了，啥啥啥的，但看的出来他还是很开的。这其实就是吃别人的嘴软，拿别人的手软。我如此诚心诚意待你，待会儿看合同你好意思挑刺儿吗？
到了他家，他小孙女看到我买的饼干，硬拉着他爷爷吵着要吃，那种场景大家应该是可以想象的到的，小孩子是最天真的，也是最诚实的。客户说，晚一点在吃。我知道是因为我在这，不好意思嘛。
我就立马主动把饼干给拆了，说让宝宝去吃嘛，本来就是买给她吃的啊。小宝宝吃的乐呵呵的，客户自然也跟着开心啊。前面不是有提到过吗，高净值客户大多比较注重家庭，把这个小宝宝哄开心了，客户还会不开心吗？
因为有了前面的暖场过程，之后客户只是粗略看了一下合同，就直接说，明天去我公司打款，签合同！心里那叫个开心啊，不过我还是表现的很淡定。
当然没有，做我们这一行的变数真的很大的，有时候去银行打款的时候，单子都会被银行的客户经理给抢掉。第二天，因为客户是工行的卡，所以他跟我约在我公司对面的工行门口，我们约在10点半，但是我10点就在工行了，我去工行拿了张汇款单，把信托账户全填了，还有备注什么的，就只剩下客户写自己的信息了，合同我也在每一个要签字的页面，要抄写风险揭示书的页面，或者要填写的地方全部贴了一张便签，这样就不容易出错，也很快！
了解客户特殊兴趣后，我们往后跟他们接触与谈话会特别容易，就像刚刚开始邀约特斯拉，客户拉着我说了半天一样的。但是发掘客户信息就得靠自己的市调啦，微信，QQ，有信等，电话沟通，包括短信的回馈都是我们的渠道，但是我们要学会做个有心的人，要充分的关注自己客户。
回过头来想想，如果客户不信任我，别说100万，10万都不会放我这，所以，取得客户信任真的超级重要！
我是在上海做金融电销的，需要邀约客户到公司。每天打500电话，但是没有什么效果，因为上海的电话诈骗比较多，所以很难赢得客户信任。所以我想请教一下，有没有好点的开场白和维护客户的一些技巧以及怎样找到客户痛点邀约成功。谢谢！
打推销电话被挂掉，是常事，我们分析这类问题，需要先按目标细分来划分客户群，请注意，客户群不同，第一个推荐话术是完全不同的哦，否则就是耗子搬家——穷折腾了哦。
1、对于有投资经验的客户，咱们这样说：王哥您好，我是某公司的小晨，针对您这样有P2P投资经验的客户，我们新推一款产品，收益是多少，想借您一分钟时间，做个简单汇报，或许对您来说，是个不错的投资机会……
2、对于有大额银行存款的客户，咱们可以说：王哥您好，我是某公司的小晨，针对您这样有投资需求的客户，我们设计一款有安全保障，收益略高以往的产品，主打安全性，您看是否可以借一分钟，跟您做个汇报，或许对于您来说，是一件好事……
3、对于网络收集或者批发市场的客户，咱们可以说：王哥您好，我是某公司的小晨，对您这样做生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您的资金流动，同时在资金闲置期间有个额外增值，您看是否可以借一分钟，跟您做个汇报，或许对于您来说，是一件好事……
4、对于推脱说不需要、不安全、骗子、跑路的客户，咱们可以这样回复：希望借您一分钟时间，或许在您有投资需求时，可以拿我们公司做横向比较，这比您需要时，再抓参照物，似乎要好一点吧。
了解到这些，我们可以判断是否要跟进客户了。当然，第一个电话是不会成交的，所以，以某知名公司（最好是市场最知名的公司）的名义打电话，有点意思。这是因为，80%的投资客户听闻或了解知名公司的名头，咱们能更容易了解客户需求。
好，过几天，可以给客户打第二个电话，介绍自己公司，后面开始做人情，取得客户信任后，咱们开单机会将大大增哦。
实践证明，我们团队做金融的同学改变了销售战术和话术，很快业绩提升很快哦，现在年薪几十万的做金融销售的高手在我们团队遍地走哦，过几天，我把他们拖出来几个，做一些个人成长和干货分享啊，看多了，学几招，那就是进步呀，呵呵，哥们你有赚哦
呵呵，只要我们掌握了三大思维模式，策划这等不花钱把事办了的销售方案，只需要10秒，足矣，多一秒都不用哦。
利益相关：基金渠道销售从业四年（是不是很符合题主的需求？当年我也是营销出身为了硬挤进高大上的金融行业而投身所谓门槛不高的渠道销售的，四年下来的重大领悟就是“门槛不高=替代性强”，你时时刻刻都有“一个应届生都能顶替的岗位，再待下去就废了”的压力和“不得不日日提升自我”的紧迫感。）
1、从大金融来讲，这是一个太能通过数字就一目了然的行业，“风险、收益、流动性”基本能量化所有产品，所以和其他行业比，通过信息不对称创造的额外利润不会太多，那么实力带来的所谓超额收益（即同等风险、流动性条件下更高的收益）则弥足珍贵。那么，如果你有幸进入了一个有这种产品的平台，你的日子就很滋润，相反就会比较苦逼。
2、从以产品销售为主的细分行业来讲（比如券商、银行的客户经理），大多数销售都并非是需求导向，而是自上而下的产品导向，各种任务、指标早就压得大家放弃了“为客户科学配置资产”的职业理想，“在合理控制客户风险的前提下最大化完成销售任务”之后才是“客户利益最大化”。完全客观独立的第三方金融销售机构在中国还尚未成熟，短期来看这种现状暂时难以改变。
3、再从渠道销售来讲，其实它跟直面客户的终端客户经理差别挺大的，一般以区域划分，对接的是省市一级银行、券商的产品经理。在总对总谈好合作的前提下，通过对分行、网点的培训、拜访、售前售后支持促进销售。体力上非常辛苦、出差是常态。在产品同质化非常高、发行非常密集的大背景下，被拒绝销售也是常态。要说核心工作内容，可能销售费用如何合规地兑付更为关键。
希望题主没被我吓到，金融销售的确枯燥，但对于我这种享受以钱赚钱快感、追求早日财富自由的人来说，曲线救国接触各种投资方法还是有吸引力的，另外打交道的人的平均素质也算高。简而言之，渠道销售可以是敲门砖、跳板，但不是一个好的终点，不值得长线投资（我最近正在往面向终端的财富管理方向转）。建议题主多咨询咨询其它类别的工作，谨慎选择第一份工作。
我就是@Phillip Wan所说的第三种销售——专门针对30万以下客户的销售。在咱们营业部，做得好的经纪人有两种，一种也就是一般的做得好，能混下去完成指标，这种一般有几个有钱的亲戚朋友，于是钱滚来滚去每个季度完成指标，给自己发发工资奖金，业余时间就自己研究点其他的或者混日子；还有一种是能够和银行的客户经理搞好关系的，或者有亲戚朋友就在银行里头做的，那么这种一般过得很不错，银行会介绍优质客户，弄不好就是五百万一千万开个户，不要太开心。等到存量的优质客户多了，基本上就有一定地位，轻易不容易撼动，因为人手下有一个亿的资产呢。
不知道国外如何，国内我见过的针对个人的销售（包括对大户的销售），其实就是搞人际关系。得搞的对方觉得舒服了，就信任你了，信任你了、做熟了，只要不出特殊情况，弄不好一辈子就只到你这里来做，这点尤其是上岁数的人显得特别明显。然后你就可以定期的推送适合他们的产品，只要不是坑爹，基本上都会增加信任度，手上这样的客户加起来资产能有一千万的，那就可以过得还算舒服了，因为你销售产品可以有提成。
现在竞争激烈了，开股票户几乎可以忽略不计了，对公司对自己都没啥收入。大家都在往资产配置这块靠，但是我个人认为，绝大部分客户经理，包括一部分投顾，水平都不够，其实都还是停留在忽悠客户把客户搞舒服了然后卖产品的份上。资产配置这块，我认为得是真正经常遇见净值一千万以上的客户，并且对各种金融工具都有深刻认识的，才算是入门级别的。所谓的资产配置，很多就是为了卖产品而忽悠的。不说别的，有几个人能够说对宏观有深刻认识的？你对宏观认识不够深刻，怎么配置币种？币种都配置不好，怎么配置各个币种下面的资产投的？就这点来看，我认为大行的私人银行理财经理可能会有相当的水平，证券公司营业部的经理这个级别的，也应该有些水平，因为至少认识很多私募啊基金神马的，耳闻目染也知道很多知识。当然本屌丝月薪2,500，一辈子也估计入不了那个门，所以就不要相信我了。
你问到需求，其实没啥，就是对财富的渴望（我其实蛮淡然的，所以做的不好）。有了这份渴望，你就能卖出产品，获得高收益。有些产品百分之一的销售返利，有些产品甚至有百分之三的销售返利，一年卖出几单吃穿不愁了。我还是那句话，你要是喜欢销售，做这个蛮好的，你要是喜欢金融，走其他路吧。另外劝一句，金融这行（包括我这种屌丝职业），历来都是有关系大大好于没关系，不说别的你有个银行做理财经理的亲戚，日子过得不要太舒服。你要是没关系，那最好是北清复交出来的，直接去做投行吧，也别做经纪人了。
你所面临的群体就是单独的个体，你所售卖的产品一般来讲难度不会特别大，额度也不是特别高，公司会有相应的销售培训告诉你说什么，固定的几套话。这是工作难度。一般上过学的都能胜任，但能不能干好，要看你与人相处的能力，你懂多少知识，你说的话正确与否不重要，重要的是让客户信任你，愿意掏钱，且在赔钱以后仍对你感激有加。这些客户很有可能对你来将都是陌生人。也就是陌生客户。
回答这个问题的人有点良心好么？不要洗脑小白了。大部分金融销售活得生不如死，混着拿底薪，三个月后完不成任务滚蛋。宜信的压力更是出名的大，人员流动性极高。本质上金融销售是资源消耗型工作，不提倡年轻人尤其是无背景的应届生做。p.s.你看到的年薪50万的金融销售先想想能不能复制对方的人脉，否则天真的以为自己也可以无疑是当炮灰。
我做的是宜信财富的HR，目前主要负责理财经理的招聘。讲真，想入这行，最重要的就是人脉。财富端都是为高净值客户服务的，所以你要做财富端的销售，你需要有高净值人群的人脉。
另外一般的公司都会有自己的培训体系，比如说我们公司每天都会对销售进行培训，专业方面不用考虑。只要你有渠道，只要你想做，基本没啥问题。
薪资方面，前面已经有人提到了，这类销售的薪资是比较高的，公司有人一天出一千万的单子，算下来一天就可以挣到将近20万，销售这类工作，做好了真是让人佩服。
想要了解保险业销售是什么个状态么？想必各位已经不把保险归纳为金融业范畴了。作为一名保险从业者我把保险代理人的心态给各位简单说一说吧？三种：
一、刚入行的：不认可保险，甚至不明白保险，大部分被熟人拉来做保险，只知道收入高，对未来毫无概念，对行业更是一头雾水，毫无专业度可言，完全处于靠天吃饭的那种；
二、入行一段时间：每天参加公司早会，尝到一些销售的甜头，仍然不专业，完全靠缘故做单，销售有些方法和技巧，但是对持续经营与行业认知度依旧处于基础层面；
总体来说：保险销售人员层面很低，靠人际关系做单，对行业无归属感，无信心，无专业度可言。一切单源自自己的信心。
一个好的经纪人，其职业形象是首要事项。我们虽然不提倡以貌取人，但一个良好的精神面貌，举止形象的确可以给人一种先入为主的良好的开端，经纪人的穿着和他的外表整洁都能带给客户一种感性的信息。
同所有行业一样，笔者以为期货业的客服经纪人同样是一个具有热情开朗的个性，同时也是一个具有良好表达和沟通能力的服务形人才，这种沟通不仅包括口头和书面，同时还包括非语言沟通，比如形体。
而其的特性恐怕是比之其他行业应该更拥有一份成稳和内敛。期货是一个高风险高收益的领域，金融期货更是具有其广泛的现实意义和投机市场，所以，一个好的金融期货经纪人，除了具有以上谈到的几多职业形象外。
还应该把“风险揭示”作为形象的一部分来时刻提醒那些你所服务的对象，包括那些相关的法律法规对各种可能出现的情况之处置办法。不能一味夸大期货市场以小博大的暴利性。
一个好的经纪人，必须具有过硬的期货知识和相关交易经验，如果说商品期货的经纪人更偏重于实物的从开采、加工、物流、配置等相关知识，那么金融期货的经济人则面临的品种专业性将更强，所需要关注的信息也不尽相同。
作为一名优秀经纪人，笔者以为，除了整理研究部门相关的成果主动提供给客户以外，最好还要有自己的一个主攻方向，只有如此才能体现出在对客户实际问题上的差异性与特色。
经纪人可以根据个人实际情况与爱好，重点学习一个细分市场的所有知识（所谓“宁可挖井，而不开湖”就是这个道理），并与相应的分析师、研究员结成工作小组。
做销售或创业都需要靠自己去摸索，如果有高手指点一二，省下来的绝对不是一天两天的时间，销售创业高手群每天分享销售技巧和创业经验。群：肆玖肆零肆玖柒捌玖，验证码：ZH77，进去就送顶级面试技巧，销售话术锤炼技巧，各行业顶级市调干货，一起探讨销售、创业问题！这不仅有利于个人品牌的创建，也能提高工作效率，最重要的是为客户提供更优质更个性专业化的服务，同时也间接为公司创造更多的现实利润。
金融是一个大范畴，他涵盖了银行、保险、证券、期货、信托等多个领域，专业性极强。要把金融期货的客服工作做好，就要学习和专研包括统计、运筹、会计、数理、价值工程等多项与之相关的课程，同时要做到对国内乃至整个世界的各大金融市场的熟识和认知。
当然旦从该段来看，也许有人会诧异于本文上段相述观点有驳，那么笔者这里想解释的就是四个字“一专多能”，只有如此，才能让我们的经纪人在面对不同客户所提出的不同问题时，都能做到头头是道，而又有所专攻。
这里所指的待人接物并非我们平时所指地简单接待或者交流，而是要求我们的经纪人在面对不同类型的客户时所必须采用的不同服务方法。简单来讲就是先要做到客户细分。我们的客户大致可分为个人客户与机构两大类。
对于个人客户，我们应该对他们做好风险教育工作，帮助其做足理性投资，不追求盲目的高回报，尽量避免重大亏损，以有限的风险获取相对的稳定回报。
对于专业投资机构客户，比如基金公司、银行与保险公司，我们可以从投资理财的角度出发，尽量搞好公共关系，提高研究水平，设计出与风险相匹配的投资方案，采取组合投资、投机与套利相结合等多种交易方式，帮助其取得较为稳定且长期的投资收益，降低投资风险。
提问很具有代表性！销售成交两大秘诀：人情做透+利益驱动。所有销售都是围绕这两个点来展开。只有做好搞定客户和双赢才能更快的成交客户。回到问题，我们如何做才能解决题主的销售问题呢？请接着往下看！
我们先来说说销售员的好处吧！如果你做一名办公室普通职员，你的工资按目前水平也就3000块/月，一年才3.6万；如果你是一个业务员，一个月下来，提成就可以超过这个数，也许根本不用一个月，也许就是当天，你看完这个文章后，你拿起你手中的电话，马上给你想到的客户打电话，或直接跑出去见你的客户，你今天的收入，有可能是他们干一年的收入。
第一类是面对机构投资者的销售，一般就职在总部。比如一家基金公司开发出了自己的产品，你需要跑不同的银行支行，证券公司营业部等，让他们帮着卖你们的基金产品。
又或者说，证券公司承销了某种股票或者债券，你需要跑不同的基金公司让他们买你们发行的证券。这一类销售层次比较高，收入也会比较好，听说有人入行3年年收入50万左右。第二类是面对高端客户的投资顾问，一般就职在证券营业部和银行支行。这些机构会把资产达到一定级别的顾客（比如30万资产以上的顾客）分给顾问，顾问平时解答顾客的一些投资问题。更重要的任务是，在面向机构的销售，比如某基金公司的销售，成功说服你们领导让你们卖他们的基金产品，然后顾问们就需要跟分给他们的顾客一个一个打电话推销基金产品。
这类职务有一定的稳定性，收入和销售任务的完成关系很大。平均而言一年十几万左右（大城市）。第三类是面对普通人的销售。比如证券公司里的客户经理等。很有可能没有正式员工待遇。平时需要东奔西走开发新客户，维护老客户，业绩达不到就走人，员工流动性很大。证券营业部要卖基金，顾问们向30万以上资产的人销售，其他客户就由这些客户经理销售，当然完成的质量大打折扣。一年的收入大概几万块。补充一点，券商研究所的机构销售。这类销售的产品是券商研究所的各位分析师，目标客户是基金公司的基金经理。券商机构销售会想办法通过组织分析师路演、发研究报告等手段给基金公司做推销，而基金公司会把所有为其提供咨询服务的证券公司进行排名，然后按不同排名给予不同的分仓（即基金公司买卖股票的手续费）。分仓的差别可能很大，前几名有可能占了70%-80%的收入，而十名之后可能一分钱都没有。
我们知道，对于想购买金融理财产品的客户，因为存在不可控的风险，所有取得客户信任是最重要的，也就是人情做透+利益驱动，人情做透是基础，利益驱动是必然，人情没有做透，不能开单，因为没有信任度。
好，咱们就以跑为开放式的大市场为例来做个简单说明。我认为，批发和建材市场是一个开放式市场，好处是，老板比较有钱，人也是天天在，找到人容易，缺点是，竞品人人都可登门拜访，或许咱们前脚拜访完，竞争对手后脚就来了，对于拜访门槛很低的市场，我们需要付出更多努力才能开单哦。
小C同学在做金融理财产品，他跑了批发市场，2000个商户中拜访了1200户，历时7个月，成交3单共计30多万；又跑了建材城，240个商户中陌生拜访200户，历时4个月，未有成交。现在该如何才能快速开单呢？
我打个比喻。咱们把2400个商户看成是一壶水，刚刚开始烧这壶水，才冒了三个泡儿，就决定撤掉柴火走人，亏大了啊，真正的做法是继续烧水，直到这壶水沸腾，冒出一串串泡儿，大有斩获在后面。
A、挑选一个或两个行业的客户继续单爆，熟悉该行业知识和营销套路，容易找到与客户做沟通的桥梁，拜访10次，寻找潜力大的客户群；
B、第一个阶段陌生拜访客户，出门会在客户档案做登记，现在查阅第一次拜访记录，挑选300个潜力客户继续跟进；
C、鉴于已经成功开发三个客户（激发自身优势），以成交客户为中心，方圆50米为半径，围绕三个支点做密集拜访，继续寻找潜力大的客户群。
做金融理财产品，人情做透占20%成功几率，相反，利益驱动要占到80%成功几率！因为你跟客户再熟悉，客户对投资理财公司不放心，他们是不会拿自己的钱开玩笑的，所以利益驱动占主导！你在这个销售局面不能控局，公司现金流紧张，你能给客户拿出投资吗？没戏吧，所以人情再透彻也开单很难！但如果理财公司实力雄厚，就相对容易开单。
说这些是想告诉你，我不赞成同学们直接做保险，应该先做金融理财产品，这个销售门槛比较低，当你有200个投资客，人情也做透了，你再给他们卖保险，这件事就水到渠成了，赚钱很多，这是当前保险高手走的一条道路，也是捷径！咱们想一想，你说自己是做保险，周围朋友全要闪开，你要是说做投资理财的，周围朋友会来打听打听，没有那么心里抵触啦……
1、拜访商铺，先推荐存储款，贷款。信用卡等银行业务，这类业务不会遭到客户太多反感，算是给客户提供金融服务，相对容易跟客户搭上话茬，等大家取得信任后，再推荐保险为佳。如果你推门就推荐保险，十之八九会遭到拒绝。
1966年，美国心理学家作过一个实验：实验者让助手到两个居民区劝人在房前竖一块“小心驾驶”的标语牌。在第一个居民区向人们直接提要求，遭到很多居民拒绝，接受比率为17%。在第二个居民区，先请居民在一份赞成安全行驶请愿书上签字，这是很容易做到的小小要求，所有大家都OK。几周后再向他们提竖牌要求，接受比率为55%。
一般情况，人们不愿接受较高较难的要求，相反却乐于接受较小较易完成的要求。在实现较小要求后，人们会慢慢接受较大要求，犹如登门槛要一级台阶，一级台阶往上走，这就是“登门槛效应”对人的影响。
美容院免费派发体验美容卡，便是“登门槛战术”的具体应用。先免费派发一张体验卡，美容时，再推荐收费美容卡。
《淘宝》美食卖家常用免费试吃招揽生意。比如，枸杞卖家，他们在正品外还顺带加一包试吃装，请消费者先免费试吃，如果口感、性价比合适，则双方成交；如果消费者对试吃品不满意，店家愿意承担退货运费，这也是“登门槛战术”的具体应用。
“登门槛战术”是将销售分成两段，第一段是试吃、试用，第二阶段是成交。为的是降低购物风险，打消消费者疑虑。
2、咱们可以去多看看保险高手的自传，看看人家是如何开发市场的，自己别瞎琢磨，先做市调啊，上网搜吧，看看人家都是找什么渠道。
为啥？没有掌握三大思维模式呗，遇见问题找不到解决办法！销售千变万化，包含10000道难题，您打算怎么学？与其被动学习每道难题的算法，还不如找到破题公式，一举成功！
牛人大V们，从来不讲一个事情，那就是他们是如何思考的，他们破解难题的过程，只是告诉一个结果。问题一换，结果就不能套用
说了这么多，最后我也希望能够说服大家，到我能量十足的qq峮【530★786★172 验证码：E248】 里发表高见，共同学习进步。回复“E221”二字进入群里，可以查看更多让你瞬间功力提升的超级干货内容。
客户虐我千百遍，我待客户如初恋。没有过硬的关系或者很强的专业技术，在圈子里很难混。特别是现在普遍缺钱的情况下，保险，信托，基金，银行，民间借贷都在做理财。。先想想你有什么能让一个陌生人把钱交给你打理。
妄图想靠忽悠和黑心挣钱，想都别想，客户是有限的，当爷一样伺候，一次亏损你就别想再有新客户。
基本就是公司有产品了，给几家券商和银行的总部打打电话，问问对方档期，谈谈销售政策，谈妥了之后就跟踪每天销售进展，有情况提早沟通，有困难协商解决，销售结束再感谢一下，离得不远的话就拜访一下。然后公司内部跟进政策兑现，好方便下次合作。逢年过节的，可能也要意思意思，但也没什么贵重的，无非就是些小礼品。
因为实际上都是合作伙伴，一起合伙赚钱的，只要承诺能实现，总体上不需要装特别多的孙子，反正都在行业内，大家至少表面上都是一团和气，说到底也不是私人关系的合作，而是公对公的，彼此的公司都还算行内不错的话，合作也没那么难。
捉住客户，这就是你的职业根底2006年，**支行以党的十六大精神和“三个代表”重要思想为辅导，仔细落实上级行会议精神，结合**支行的作业实践，紧紧围绕“强化四个效劳，促进四个改变，抓好十个到位，到达四化要求，完成一个目标”的中心作业，重视根底，突出重点，强化立异，各方面作业坚持了杰出的发展势头。 一、仔细贯彻执行稳健的货币政策，发挥窗口辅导作用，引导信贷投向，活跃促进当地经济发展。 （一）仔细落实了《**县金融业支撑当地经济发展的辅导意见》，着力引导金融机构贯彻落实“区别对待、有保有压”的准则，促进信贷结构调整。安排召开了金融机构负责人联席会议，各金融机构首要负责人汇报了本单位各项经……
捉住客户，这就是你的职业根底2006年，**支行以党的十六大精神和“三个代表”重要思想为辅导，仔细落实上级行会议精神，结合**支行的作业实践，紧紧围绕“强化四个效劳，促进四个改变，抓好十个到位，到达四化要求，完成一个目标”的中心作业，重视根底，突出重点，强化立异，各方面作业坚持了杰出的发展势头。 一、仔细贯彻执行稳健的货币政策，发挥窗口辅导作用，引导信贷投向，活跃促进当地经济发展。 （一）仔细落实了《**县金融业支撑当地经济发展的辅导意见》，着力引导金融机构贯彻落实“区别对待、有保有压”的准则，促进信贷结构调整。安排召开了金融机构负责人联席会议，各金融机构首要负责人汇报了本单位各项经……