2.本申报中的数值若涌现总数/差值与各分项数值之和/之差尾数不相同，均为四舍五入由来酿成
团结资信评估股份有限公司（以下简称“团结资信”）对成都银行股份有限公司（以下简称“成都银行”）的评级响应了成都银行正在表地角逐力较强、幼微金融营业拥有较强品牌效应、信贷资产质地处于行业较好水准、贷款拨备充溢、节余水准较好等方面的上风。2018年1月，成都银行获胜A股上市，市集著名度及资金气力取得进一步提拔，进而为营业的不断繁荣奠定更好的本原。同时，团结资信也体贴到，成都银行区域内同行角逐激烈、投资资产占较量高、一面贷款营业面对转型等成分对其规划繁荣及信用水准能够带来的晦气影响。
来日，成都银行依托成渝地域双城经济圈等繁荣政策带来的策略盈余、区域内较强的角逐力以及营业转型优化，营业繁荣、获客才力及打点水准希望进一步提拔。另一方面，正在疫情配景下，需体贴宏观经济增加承压以及区域信用境遇变革能够对其规划繁荣及信用水准带来的晦气影响。
综上所述，团结资信评估股份有限公司确定成都银行股份有限公司主体历久信用等第为AAA，拟公然辟行的A股可转换公司债券【不跨越黎民币80亿元（含80亿元）】信用等第为AAA，评级预测为稳固。该评级结论响应了成都银行本次债券的违约危机极低。
1. 市集角逐力较强，归纳气力稳步提拔。成都银行营业范畴正在中西部地域都会贸易银行中位居前哨，平常的客户资源和规划搜集使其正在成城市金融同行中亦拥有较强的市集角逐力，且跨区域的营业构造有帮于其归纳气力的进一步提拔。
2. 中幼微金融营业正在表地拥有较强品牌效应。成都银行专心于为中幼微企业客户供应特质化的金融效劳，精准营销政策的稳步胀动使此中幼微金融营业正在表地拥有较强品牌效应及角逐上风。
3. 信贷资产质地较好。成都银行信贷资产质地不断优化，且处于行业较好水准，贷款拨备充溢。
4. 节余水准较好。得益于生息资产范畴的火速增加以及资产布局优化带来资产均匀收益水准的上升，成都银行净利差有所上升，满堂节余才力较强。
1. 区域内同行角逐激烈。成都地域金融机构数目多，同行角逐较为激烈，对成都银行的营业繁荣和规划打点带来肯定的离间。
2. 非标投资面对的信用危机及活动性危机值得体贴。成都银行投资资产占较量高，正在目今监禁境遇下，面对肯定的营业布局安排压力，需体贴其非标投资正在后续监禁策略及宏观经济境遇变革历程中面对的信用危机和活动性危机。
3. 一面贷款营业面对转型压力。成都银行一面贷款布局中住房按揭贷款占较量高，需对后续压降处境坚持体贴，一面贷款营业面对转型压力。
4. 表部境遇变革带来的影响值得体贴。正在疫情配景下，需体贴宏观经济增加承压以及区域信用境遇变革能够对成都银行规划繁荣及信用水准带来晦气影响。
成都银行股份有限公司前身为成京师市团结银行，由成城市财务局、成都高新本事家当开辟区财务税务局、成城市本事改造投资公司等22家企业，以及成京师市信用联社及下设的7个就事处和36个都会信用社的股东于1996年合伙倡始设立，初始注册资金3.08亿元；1998年，改名为成城市贸易银行股份有限公司；2008年，改名为成都银行股份有限公司（以下简称“成都银行”）。2018年1月，成都银行以6.99元/股的价钱公然辟行黎民币泛泛股（A股）3.61亿股并正在上海证券营业所挂牌上市，扣除合联刊行用度后实践共召募资金24.40亿元，此中3.61亿元计入股本，20.79亿元股本溢价计入资金公积。截至2021年3月末，成都银行股本总额36.12亿元，前五大股东及持股比例见表1。
截至2021年3月末，成都银行共有分支机构211家，此中正在成都地域设有169家分支机构，蕴涵1家分行、31家直属支行和下辖的137家支行（含15家社区银行）；其余，正在重庆、西安、广安、资阳、眉山、内江、南充、宜宾、笑山、德阳、阿坝、泸州设有12家分行和下辖的30家支行；母公司及重要子公司正在人员工人
数为6215人。成都银行下设2家控股村镇银行，即四川名山锦程村镇银行股份有限公司和江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司，持股比例判袂为61.00%和62.00%；倡始设立合营企业四川锦程消费金融有限仔肩公司，目前持股比例为38.86%；参股西藏银行股份有限公司，持股比例为5.3018%。
本次债券名称为“成都银行股份有限公司公然辟行A股可转换公司债券”，是可转换为成都银行A股股票的可转换公司债券（以下简称“可转债”。