客户司理正在为客户同意理财计划时，应从客户的理大亨意动身，为客户装备多元化的金融产物，通过“FAB”章程、向上营销、交叉营销、等营销伎俩，最大限定地知足客户各项金融需求，竣工客户代价、员工代价与银行代价的有机同一。
“FAB章程”是出售行径中最常用最有用的产物营销伎俩。出售职员正在向客户举办产物/任事推介时，依序从三个角度举办阐明：
F：产物的特质（Features）。产物特质是指金融产物的刊行者、刻日、价值和收益、产物危急等特性，每一种金融产物都有其特性，如：积存类产物拥有较强的活动性、较低的危急、较低的收益率，不保本理产业物较有较高的危急，较高的收益率，举动出售员起码要熟谙要紧筹办的产物及要紧特性特点，铭刻于心。
A：产物的利益（Advantages）。出售员正在先容产物上风时必然要提神斗劲自己产物与他行产物一样与分别之处，从分别之中暴露上风。寻找各式产物的特性特点斗劲容易的，而要从特性之中寻找上风，就需求下点期间了，出售员应多搜集极少他行相干产物的讯息，取长补短。出售员正在阐明产物上风的功夫，一要说得客观确切，二要可能供给某种阐明或证据，以使顾客信服。
B：产物对客户的好处（Benefits）。优点是产物可能知足顾客某种需求的特定上风，这种上风可能给顾客带来巴望的或意思不到的好处，这个好处即是优点。
当客户正在多个产物（网罗他行产物）之间举办斗劲时，可能着重夸大我行产物与任事的利益，但不行贬低以至讪谤同行的产物与任事。
遵照客户的扣问有针对性地先容产物的特性，客户司理帮帮客户更好的分解产物的特质，扩展购置的机缘。
有极少客户能为银行创建更高的代价，可能向他们出售与从来产物比拟更高级此表产物或任事，将客户升级。如许做可能使优质客户享用到更多的任事和优惠，抬高其满足度。同时，向上营销也是客户司理培养、吸引潜正在优质客户和正正在争取的优质客户的厉重伎俩。
存款客户向大额存款客户推介理财融资类产物贷款客户向申请幼额抵/质押贷款的优质客户推介局部归纳授信贷款高朋卡客户将来通过对客户进一步的分级，向重点高朋客户推介并发放更上品级的高朋卡，如白金卡账户、钻石卡账户。电子银行客户向电话银行客户推介高朋客户专属电话任事，或向网上银行高朋客户推介“网上银行高朋室”。公事卡客户向适应条主意公事员等宁静收入群体推介公事卡消费。表2-1向上营销示例
客户司理应充足诈骗我社的各式资源为客户供给一站式任事，客户任何功夫都可能正在网点购置各式产物和任事。交叉营销黑白常厉重的合连营销方法，正在与客户调换的经过中亲密合切客户的题目与需求，可能帮帮客户司理为我方以及银行其他部分呈现到更多的出售机缘，获得营业上的极大拓展。同时，交叉营销可能使银行分解更多的客户讯息、有用地加深客户对银行的分解，稳固两边的合连，抬高客户厚道度和满足度。
反复营销可能使客户陆续购置也曾购置过的产物或依然享用过的任事，如许可能稳固客户合连。举办反复营销时也要从知足客户理财需求的角度动身，而不是纯朴的反复倾销产物，于是胜利的反复营销的条件应当是客户司理可能确定客户对依然购置过的产物或依然享用过的任事基础满足。
客户如今购置的产物或享用的任事即将到期时，客户司理（可能通过体例的指引）分解到这一情状，正在通告客户的同时，客户司理应当：
4）通告客户产物/任事即将到期，摸索客户的需乞降盘算，主动提出反复购置的提倡并尽量供给营业经管上的便当。
所谓“接触营销”是指客户司理通过与客户竭诚的调换，诈骗营销技艺，胜利地与客户完毕出售意向的经过。
（1）用耳朵听，听细节；用嘴巴讲，疏通与反复；用手记，记核心（记实客户新的需乞降哀求，以及客户提到的有代价讯息）。
（2）跟客户面临面疏通时要蚁合元气心灵，营销同类产物的客户最好能一天内分时期段面道，每位客户的面道时期15分钟操纵；厉重客户孤独约时期，时期可放宽 。
（3）与客户疏通时不要站着疏通，会给人一种压迫感，要营造一种轻松、愉悦的气氛 。
（4）做好谛听：全神贯注如今客户的反映（越发是客户正在反应提倡及埋怨时） 。