原题目：上海水星家用纺织品股份有限公司 闭于利用闲置自有资金采统治家当物的布告
本公司董事会及十足董事确保本布告实质不存正在职何虚伪纪录、误导性陈述或者庞大脱漏，并对其实质的实正在性、正确性和完美性负责片面及连带义务。
● 委托理财受托方：北京银行股份有限公司上海奉贤支行；申万宏源证券有限公司
● 委托理家当物名称：北京银行欧元/美元固定日考核区间型机闭性存款；申万宏源证券有限公司龙鼎定造19期收益凭证产物
● 执行的审议步骤：上海水星家用纺织品股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月10日召开第四届董事会第七次集会，审议通过了《闭于利用闲置自有资金实行委托理财的议案》，允许公司利用不超越百姓币4.8亿元（含4.8亿元）的自有资金实行委托理财，用于采办安闲性高、滚动性好的理家当物，有用期自董事会审议通过之日起两年内，单笔理家当物限日最长不超越12个月，正在上述额度内，资金可滚动利用。详见公司登载正在上海证券交往所（）及指定披露媒体上的 《上海水星家用纺织品股份有限公司闭于利用闲置自有资金实行委托理财的布告》（布告编号：2020-024）。
正在确保公司平常筹办所需滚动资金和有用驾驭危机的条件下，为抬高资金欺骗效用，成立更大的经济效益，公司拟用闲置自有资金采办安闲性高、滚动性好 的理家当物。
1、董事会授权公司总裁行使该投资计划权并签订相干合同，公司财政控造人控造构造奉行。公司财政部相干职员将实时了解和跟踪理家当物投向、项目发达处境，如评估察觉存正在或许影响公司资金安闲的危机成分，将实时采纳相应的步骤，驾驭投资危机。
2、公司审计监察部控造对授权的投资理财资金的利用与保管处境实行审计与监视。
3、独立董事、监事会有权对资金利用途境实行监视与搜检，需要时可能邀请专业机构实行审计。
4、公司财政部必需设立筑设台账对采办的理家当物实行管束，设立筑设健康管帐账目，做好资金利用的账务核算任务。
5、公司投资插手职员负有保密任务，不应将相闭新闻向任何第三方宣泄。公司投资插手职员及其他知情职员不应与公司投资肖似的理家当物。
6、实行岗亭别离操作：投资营业的审批、资金入账及划出、生意（申购、赎回）岗亭别离。
预期到期利率：客户可获取的预期到期最低年化利率为【1.35】%，预期到期最高年化利率为【3.25】%
整理期：存款到期日（或北京银行提前终止日）付出本金，存款到期日（或北京银行提前终止日）后3个任务日付出收益，本金及收益付出币种与机闭性存款本金币种肖似。
本产物是北京银行股份有限公司招揽的嵌入金融衍坐褥品的存款，通过与利率、汇率、指数等的摇动挂钩或者与某实体的信用途境挂钩，使存款人正在负责必定危机的根底上获取相应的收益。
本产物为保本浮动收益型产物，危机秤谌很低，北京银行股份有限公司允许本金的一律保证，且预期收益受危机成分影响较幼。
公司财政部相干职员将实时了解和跟踪理家当物投向、项目发达处境，如评估察觉存正在或许影响公司资金安闲的危机成分，将实时采纳相应的步骤，驾驭投资危机。
预期到期利率：客户可获取的预期到期最低年化利率为【2.85】%，预期到期最高年化利率为【4.25】%
本产物为本金保证型浮动收益凭证，挂钩【中债国债到期收益率：待偿期10年】，危机等第为R1(低危机)，预期收益受危机成分影响较幼。
公司财政部相干职员将实时了解和跟踪理家当物投向、项目发达处境，如评估察觉存正在或许影响公司资金安闲的危机成分，将实时采纳相应的步骤，驾驭投资危机。
受托方北京银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实质驾驭人之间无相干相闭；受托方申万宏源证券有限公司为上市金融机构申万宏源集团股份有限公司的全资子公司，与公司、公司控股股东及实质驾驭人之间无相干相闭。
截至目前，公司已利用的闲置自有资金采统治家当物的金额为3.4亿元，占近来一期期末钱币资金余额的54.38%。公司利用一面闲置自有资金采统治家当物将抬高资金欺骗效用，为公司成立更大的经济效益，不影响主交易务的发展，不存正在损害公司和股东益处的状况。公司不存正在负有大额欠债同时采办大额理家当物的状况。16家上市银行名单
按照最新管帐标准，公司将采办的理家当物正在资产欠债表中列示为“交往性金融资产”，属于滚动资产，过错资产欠债率、滚动比率和速动比率等财政处境目标形成影响。公司利用当前闲置自有资金采统治家当物形成的收益属于投资所得，归属于投资行动形成的现金。